FAQ
Última actualización: 7 de octubre de 2026. Prevalece la versión en español.
Validento, Inc., con domicilio en 390 NE 191st St STE 49713, Miami, FL 33179, Estados Unidos. Contacto: info@validento.com. Validento, Inc. ("Validento") es el único prestador y la única parte contratante de todos los servicios descritos en estas Condiciones, con independencia de que el acceso se haya producido directamente, a través del Programa de Ventas, del Programa de Afiliados, de un enlace de referido de un Cliente o de la Enterprise API (cláusula 5).
"Cliente": toda persona física o jurídica que compra, contrata una suscripción o solicita de cualquier otro modo un Servicio.
"Parte Verificada": la persona física o la empresa cuyos documentos o identidad son objeto de un Servicio.
"Servicio": cualquiera de los servicios descritos en la cláusula 3.
"Expediente" o "Trato": una única solicitud de verificación, que puede contener varios documentos relativos a una misma Parte Verificada.
"Informe": el resultado que Validento entrega al completar un Expediente, incluida cualquier puntuación, hallazgo o recomendación.
"Agente de Ventas" y "Afiliado": participantes independientes en el Programa de Ventas y en el Programa de Afiliados, respectivamente, que se rigen por las Condiciones de los Programas de Ventas y Afiliados, de carácter independiente.
"Plataforma": el sitio web de Validento, el panel del cliente y la Enterprise API en su conjunto.
Validento presta los siguientes servicios de verificación documental y de identidad:
3.1 Quick Scan. Verificación automatizada de uno o varios documentos relativos a una única Parte Verificada. El módulo comprueba el formato del documento frente a la biblioteca de referencias de Validento, la coherencia interna y entre documentos de los datos aportados (por ejemplo, los ingresos de una nómina frente a las cifras de un extracto bancario), los signos de manipulación o alteración y, cuando proceda, la validez de los datos legibles por máquina de los documentos de identidad. Se entrega en minutos en condiciones normales. Pueden aportarse varios documentos dentro de un mismo Expediente.
3.2 Investigación Personal. Un especialista de Validento revisa el Expediente frente a registros externos, bases de datos y, cuando lo exija la jurisdicción correspondiente, la red de colaboradores jurídicos locales de Validento. Se entrega en un plazo de 24 a 72 horas en condiciones normales. Un Quick Scan que no alcanza el umbral interno de certeza de Validento se escala automáticamente a una Investigación Personal conforme a la cláusula 4; la Investigación Personal también puede contratarse directamente.
3.3 Investigación de Empresas Extranjeras. Investigación del estado registral de una empresa, su titularidad real, sus poderes de firma y la información financiera disponible en la jurisdicción correspondiente. Se entrega en un plazo de 2 a 5 días hábiles en condiciones normales, según la disponibilidad del registro local.
3.4 Control de Sanciones y PEP. Comprobación automatizada de una persona o empresa frente a las listas internacionales de sanciones (entre ellas las de la ONU, la UE, EE. UU. (OFAC) y el Reino Unido), las fuentes de personas con responsabilidad pública (PEP) y listas de vigilancia penal, con datos de OpenSanctions, con el resultado en el expediente del Cliente. Se ofrece por separado o como opción en un Expediente. Una posible coincidencia la revisa un especialista de Validento antes de presentarla como conclusión; una coincidencia de nombre por sí sola nunca es una conclusión sobre la persona. El resultado refleja las listas consultadas en el momento de la comprobación y no cubre cambios posteriores en ellas.
3.5 Enterprise API. Acceso programático que permite a un Cliente empresarial enviar Expedientes, crear enlaces de verificación y verificaciones de identidad directamente desde sus propios sistemas y recibir los resultados mediante webhook o consulta periódica (polling). El uso de la Enterprise API se rige además por el acuerdo Enterprise del Cliente y por las condiciones de la API entregadas con su clave de API, incluidos los límites de uso, el uso permitido de las credenciales de pruebas (sandbox) y de producción, y los precios por uso acordados. En las integraciones Enterprise, Validento trata los datos personales de los solicitantes por cuenta del Cliente, con un contrato de encargo del tratamiento.
3.6 Planes de suscripción. Acceso mensual recurrente a un número determinado de Quick Scans y, en su caso, de Investigaciones Personales, conforme al plan Professional, Business o Enterprise tal como se describe en la página de precios de Validento en el momento de la suscripción. Los saldos mensuales no utilizados no se acumulan al periodo siguiente, salvo que se indique expresamente.
3.7 Prueba gratuita. Un Quick Scan gratuito por visitante, limitado a un único documento y a un único uso dentro de un periodo móvil de 30 días, identificado mediante el email y una dirección IP cifrada (hash). El visitante confirma que tiene derecho a compartir el documento y que la persona a la que se refiere ha sido informada. El resultado de la prueba es ilustrativo, no incluye un Informe descargable y puede denegarse o limitarse en caso de sospecha de abuso.
3.8 Lo que los servicios no son. Ninguno de los servicios descritos en esta cláusula constituye asesoramiento jurídico, fiscal, migratorio o financiero; un informe de solvencia; una puntuación de crédito al consumo; una garantía de la autenticidad de la Parte Verificada más allá de lo indicado en el Informe; ni una garantía de la conducta, solvencia o cumplimiento futuros de la Parte Verificada.
3.9 Verificación de identidad (ValiD). La Parte Verificada fotografía su documento de identidad y se hace un selfie y un breve escaneo facial en vivo con su propio dispositivo. Validento comprueba los datos de lectura mecánica del documento, su caducidad, la coincidencia entre la foto del documento y el selfie, y que la persona está presente. Las imágenes se analizan y no se guardan; el Cliente recibe la decisión y un informe. La Parte Verificada presta su consentimiento explícito en la pantalla de verificación y puede negarse; el Cliente debe indicar con veracidad la finalidad de cada verificación.
4.1 El Quick Scan se realiza mediante un módulo automatizado: los documentos se leen automáticamente y se comprueban con reglas fijas, que calculan la puntuación. Un especialista de Validento revisa cualquier Expediente a petición del Cliente o de la Parte Verificada. Cuando el resultado automatizado no alcanza el umbral interno de certeza de Validento, el Expediente se escala automáticamente a una Investigación Personal; el importe ya abonado por el Quick Scan se descuenta íntegramente de la tarifa de la Investigación Personal.
4.2 La metodología interna de puntuación de Validento, incluida la ponderación concreta que se aplica al tipo de documento, a las comprobaciones de coherencia o a las circunstancias del solicitante, es propiedad de Validento y no se publica íntegramente. Un Informe comunica la puntuación resultante y una explicación general, no el cálculo subyacente.
4.3 Cuando un Expediente indica una posible coincidencia con una lista aplicable de sanciones o de personas con responsabilidad pública (PEP), o está vinculado a una jurisdicción bajo sanciones integrales o amplias, Validento no emite puntuación para ese Expediente. El Expediente pasa a revisión manual y se informa al Cliente de que está pendiente, sin más detalle sobre la coincidencia subyacente.
4.4 Cuando la revisión de Validento indica un riesgo creíble de fraude documental, se informa al Cliente y, cuando la ley lo exija, podrá notificarse a las autoridades competentes. La valoración de Validento conforme a esta cláusula es un juicio operativo, no una declaración jurídica de fraude.
4.5 Una puntuación, el resultado de una verificación de identidad o un resultado automático (por ejemplo los umbrales de aprobación, revisión y rechazo que fija un Cliente Enterprise) apoyan la decisión del Cliente; no son la decisión. Antes de adoptar una decisión desfavorable para una Parte Verificada, el Cliente garantiza una revisión humana y realiza las comunicaciones que exija la ley aplicable.
Un Expediente puede llegar a Validento directamente a través de la Plataforma o a través de uno de los siguientes canales:
(a) un Agente de Ventas, que contacta activamente con posibles Clientes en nombre de Validento;
(b) un Afiliado, que comparte un enlace personal a través de sus propios canales sin dirigirse individualmente a posibles clientes;
(c) el enlace de referido de un Cliente existente, recompensado con saldo en la cuenta tal como se describe en el panel del Cliente, saldo que el Cliente puede utilizar en compras posteriores o solicitar que Validento le abone;
(d) la Enterprise API, mediante la cual un Cliente empresarial integra los servicios en sus propios sistemas.
Los Agentes de Ventas y los Afiliados actúan como participantes independientes conforme a las Condiciones de los Programas de Ventas y Afiliados. Ni un Agente de Ventas ni un Afiliado es representante legal o agente de Validento a efectos de la celebración de contratos, y ninguno de ellos tiene facultad para modificar estas Condiciones, hacer declaraciones sobre los servicios más allá de los materiales publicados por Validento ni obligar a Validento a ningún compromiso. El canal por el que un Expediente llega a Validento no altera los derechos del Cliente ni las obligaciones de Validento conforme a estas Condiciones.
6.1 El Cliente debe tener capacidad legal para celebrar un contrato vinculante conforme a la ley que le sea aplicable. Los servicios no están dirigidos a menores de edad, que no pueden utilizarlos.
6.2 Los datos de la cuenta (nombre, empresa, email, datos de facturación) deben ser exactos y mantenerse actualizados. El Cliente es responsable de toda la actividad realizada con su cuenta y debe notificar sin demora a Validento cualquier uso no autorizado.
6.3 Validento puede denegar la apertura de una cuenta, o suspenderla, cuando tenga motivos razonables para sospechar fraude, uso indebido o incumplimiento de estas Condiciones.
7.1 Un Expediente puede contratarse directamente al precio publicado en la Plataforma en el momento del pedido, o mediante presupuesto escrito para los servicios de precio variable (Investigación de Empresas Extranjeras, planes Enterprise); el presupuesto pasa a ser vinculante una vez aceptado por escrito, incluida la aceptación digital a través del panel del Cliente.
7.2 Los precios se aplican por Parte Verificada y Expediente, admitiendo varios documentos por Expediente, y se muestran sin IVA ni otros impuestos aplicables, salvo indicación en contrario.
7.3 El precio numérico mostrado es la misma cifra con independencia de la divisa que se muestre al Cliente (por ejemplo, un servicio con precio 49 cuesta 49 EUR o 49 USD según la divisa detectada); se trata de una decisión de precios deliberada, no de un error de conversión de divisas.
7.4 El pago de las compras directas y de las suscripciones se realiza por adelantado a través del procesador de pagos de Validento (Stripe). Validento no almacena los datos completos de las tarjetas de pago.
7.5 El uso Enterprise se factura mediante saldo prepago o factura mensual, según el uso medido, a las tarifas acordadas en el acuerdo Enterprise del Cliente.
7.6 El Cliente puede repercutir el coste de un Expediente a la Parte Verificada, siempre que esta haya aceptado el documento de consentimiento facilitado por Validento a tal efecto.
7.7 El impago, la renovación fallida o un pago impugnado o revertido pueden dar lugar a la suspensión inmediata del Servicio correspondiente sin previo aviso.
8.1 Los plazos de entrega indicados en la cláusula 3 son estimaciones y pueden variar según la complejidad de los documentos, la jurisdicción y la disponibilidad de los registros de terceros, factores que escapan al control de Validento.
8.2 Un Informe refleja un juicio profesional basado en la información de que dispone Validento en el momento de la verificación. No garantiza la autenticidad absoluta de ningún documento ni la conducta, solvencia o cumplimiento futuros de la Parte Verificada. Las circunstancias pueden cambiar después de la entrega de un Informe.
8.3 Cualquier decisión que el Cliente adopte a partir de un Informe —incluida la decisión de alquilar, vender, invertir, contratar o asociarse— es de su exclusiva responsabilidad. Validento no es parte de ninguna operación entre el Cliente y una Parte Verificada, ni asume responsabilidad alguna por ella.
8.4 Cuando un Expediente depende de fuentes de terceros (registros públicos, bases de datos) que no están disponibles o son incompletas o inexactas, Validento informará al Cliente en la medida de lo razonablemente posible, pero no es responsable de la falta de exhaustividad del Informe que de ello resulte.
El Cliente declara y garantiza que:
(a) dispone de una base jurídica válida y, cuando el Expediente se refiera a un tercero, del consentimiento informado de ese tercero para aportar sus documentos y datos personales para su verificación por Validento;
(b) los documentos aportados se han obtenido lícitamente y, según su conocimiento, son auténticos;
(c) no utilizará el Servicio con fines discriminatorios ni de forma contraria a la ley aplicable, incluida la normativa de vivienda, empleo, igualdad de trato y no discriminación de la jurisdicción correspondiente;
(d) no utilizará el Servicio para acosar, hostigar o ejercer una vigilancia no autorizada sobre ninguna persona;
(e) no intentará realizar ingeniería inversa, extraer ni replicar la metodología de verificación o la lógica de puntuación de Validento;
(f) no utilizará medios automatizados (scraping, extracción masiva) para acceder a la Plataforma más allá del uso documentado y autorizado de la Enterprise API;
(g) cuando disponga de credenciales de la Enterprise API, no las compartirá fuera de su propia organización ni las revenderá a terceros sin el consentimiento previo y por escrito de Validento.
Además de lo previsto en la cláusula 9, el Cliente no puede utilizar el Servicio para: eludir o sortear las obligaciones en materia de sanciones, prevención del blanqueo de capitales o conocimiento del cliente que le sean aplicables; aportar documentos que sabe o sospecha que son fraudulentos con el fin de obtener un Informe favorable; suplantar a otra persona o entidad; o revender Informes a una parte distinta de las contrapartes profesionales del propio Cliente que actúan en el mismo Expediente (por ejemplo, su abogado o su aseguradora).
11.1 Compras únicas (Quick Scan, Investigación Personal, Investigación de Empresas Extranjeras, Control de Sanciones y PEP): una vez iniciado el tratamiento del Expediente, el Servicio se considera prestado y no es reembolsable, salvo que lo exija la normativa de protección de los consumidores aplicable o que Validento no preste el Servicio acordado.
11.2 Las suscripciones pueden cancelarse en cualquier momento desde el panel del Cliente o el Portal de Cliente de Stripe; la cancelación surte efecto al final del periodo de facturación en curso. No se reembolsa parcialmente el saldo no utilizado dentro de un periodo de facturación, salvo que lo exija la ley aplicable.
11.3 Abono por escalado: cuando un Quick Scan se escala a una Investigación Personal conforme a la cláusula 4.1, el importe ya abonado por el Quick Scan se descuenta íntegramente de la tarifa de la Investigación Personal.
Validento puede modificar, suspender o interrumpir cualquier funcionalidad de la Plataforma, incluido un Servicio concreto, un tramo de precios o un método de integración, con un preaviso razonable cuando el cambio afecte de forma sustancial a una suscripción activa o a una integración de la Enterprise API. Validento no garantiza la disponibilidad ininterrumpida de la Plataforma y no responde de las interrupciones causadas por mantenimiento, fallos de infraestructuras de terceros o las circunstancias previstas en la cláusula 17.
13.1 En la máxima medida permitida por la ley aplicable, la responsabilidad total de Validento derivada de un Expediente o relacionada con él se limita al importe abonado por el Cliente por ese Expediente concreto.
13.2 Validento no responde de daños indirectos, incidentales o consecuenciales, incluidos el lucro cesante, la pérdida de oportunidades de negocio o las pérdidas derivadas de una decisión que el Cliente o un tercero (aseguradora, entidad financiera, autoridad pública) adopte a partir de un Informe.
13.3 Nada en estas Condiciones limita la responsabilidad por muerte, lesiones personales, fraude o dolo, ni cualquier otra responsabilidad que no pueda excluirse o limitarse conforme a la normativa imperativa aplicable.
13.4 La cláusula 13.1 no se aplica a la obligación de Validento de pagar a los Agentes de Ventas y a los Afiliados los importes debidamente adeudados conforme a las Condiciones de los Programas de Ventas y Afiliados, que se rige por dichas condiciones.
El Cliente se compromete a indemnizar y mantener indemne a Validento frente a cualquier reclamación, pérdida o responsabilidad derivada de: el incumplimiento por el Cliente de las garantías de la cláusula 9; la aportación por el Cliente de datos de una Parte Verificada sin la base jurídica o el consentimiento necesarios; o el uso por el Cliente de un Informe de forma contraria a las cláusulas 8.3 o 10.
El tratamiento de los datos personales se rige por la Política de Privacidad de Validento, que enumera los proveedores que utiliza. El Cliente garantiza la licitud de los datos de terceros que aporte, conforme a la cláusula 9(a). Cuando el Cliente integra los servicios en su propio producto (Enterprise API, enlaces con su marca), el Cliente es el responsable del tratamiento y Validento su encargado, conforme al contrato de encargo que forma parte del acuerdo Enterprise.
Todos los Informes, el software, la metodología de puntuación, las marcas y demás materiales facilitados como parte del Servicio son propiedad intelectual de Validento, Inc. o de sus licenciantes. Se concede al Cliente una licencia limitada, no exclusiva e intransferible para utilizar un Informe para sus propios fines empresariales internos en relación con el Expediente al que se refiere, y puede compartirlo con sus propios asesores profesionales que actúen en ese mismo Expediente. Queda prohibida la reventa o explotación comercial de un Informe o del software o la metodología de Validento.
Ninguna de las partes responde del incumplimiento o retraso causado por circunstancias fuera de su control razonable, incluidos actos de gobierno, catástrofes naturales o fallos de infraestructuras de terceros (registros, procesadores de pago, proveedores de servicios en la nube y, en el caso de una integración de la Enterprise API, los propios sistemas del Cliente).
Ambas partes se comprometen a mantener la confidencialidad de toda información no pública revelada en relación con el Servicio, salvo cuando su revelación sea exigida por la ley o necesaria para prestar el Servicio, incluida la revelación a los colaboradores jurídicos locales seleccionados por Validento y a los encargados del tratamiento descritos en la Política de Privacidad.
19.1 Las suscripciones se mantienen hasta que cualquiera de las partes las cancele conforme a la cláusula 11.2.
19.2 Validento puede suspender o poner fin al acceso de un Cliente al Servicio de forma inmediata y sin previo aviso en caso de impago, sospecha de fraude o incumplimiento de las cláusulas 9 o 10.
19.3 La resolución no afecta a los derechos y obligaciones ya devengados de ninguna de las partes, incluido el pago de los Expedientes ya entregados.
Los consumidores disponen de 14 días naturales para desistir de una compra, salvo que el Servicio se haya ejecutado completamente con su consentimiento expreso y el reconocimiento de la consiguiente pérdida del derecho de desistimiento, conforme al artículo 103.a del Texto Refundido de la Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios (Real Decreto Legislativo 1/2007).
Validento puede ceder o transmitir estas Condiciones, total o parcialmente, en el marco de una fusión, adquisición, reestructuración societaria o venta de activos, siempre que el cesionario asuma las obligaciones de Validento conforme a estas Condiciones. El Cliente no puede ceder sus derechos u obligaciones conforme a estas Condiciones sin el consentimiento previo y por escrito de Validento.
Si alguna disposición de estas Condiciones se declara nula o inaplicable, las restantes disposiciones mantienen plena vigencia y la disposición nula se sustituye por una disposición válida que refleje lo más fielmente posible su intención original.
Estas Condiciones, junto con la Política de Privacidad, el Aviso legal y, en su caso, un presupuesto escrito o las Condiciones de los Programas de Ventas y Afiliados, constituyen el acuerdo íntegro entre el Cliente y Validento en relación con el Servicio y sustituyen cualquier entendimiento anterior sobre la misma materia.
Validento puede actualizar estas Condiciones periódicamente. El uso continuado del Servicio después de que un cambio entre en vigor supone la aceptación de las Condiciones actualizadas. Los cambios sustanciales que afecten a una suscripción activa o a una integración de la Enterprise API se notificarán con un preaviso razonable.
Estas Condiciones se rigen por las leyes del Estado de Florida, EE. UU. Son competentes los tribunales estatales y federales del condado de Miami-Dade, Florida, sin perjuicio de las normas imperativas sobre fuero del consumidor aplicables al Cliente. En caso de discrepancia entre versiones lingüísticas, prevalece la versión en inglés.
info@validento.com
Ver también: Política de privacidad · Aviso legal · Condiciones de Ventas y Afiliados