FAQ
Verifique al cliente en el mostrador, en dos minutos: DNI o permiso de conducir, nóminas y extractos bancarios, cara en vivo, sanciones. Desde el móvil de su equipo. Aprobado, en revisión o no aprobado, con el PDF que demuestra su diligencia.
Desde $149 al mes · Enterprise para cadenas y financieras
Form 8300 generado automáticamenteEfectivo por encima del límite, piezas de alto valor, compradores de paso.
Permiso de conducir, nóminas y extractos del comprador antes de financiar o entregar.
Compras grandes, devoluciones sospechosas, tarjetas robadas.
El cliente se lleva el bien hoy y paga en meses.
Identidad y permiso verificados antes de entregar las llaves.
Identificación obligatoria del vendedor y registro de la operación.
El empleado abre Counter en su móvil y anota el cliente, el importe y cómo paga: efectivo, tarjeta, transferencia, financiación, a plazos o pago aplazado. Counter le dice al momento si esa venta exige identificar al cliente por la normativa de blanqueo de capitales de su país, o si conviene hacerlo.
Efectivo por encima del límite, financiación, pago aplazado: los casos en los que el comercio responde.
Fotos con el móvil, sin app: DNI, pasaporte o permiso de conducir (permisos de conducir de todos los estados y territorios de EE. UU., de todos los países de la UE y de una lista creciente de países de todo el mundo), y para una financiación o un pago aplazado también las nóminas, los extractos bancarios o el justificante de fondos. Validento analiza cada documento frente al formato real de su país, las fuentes, la zona de lectura mecánica, los metadatos del archivo y las cifras entre sí: ¿cuadran el sueldo de la nómina y los ingresos del extracto con la cuota?
Un permiso de conducir falso o una nómina editada en una financiación se detecta aquí, antes de firmar.
El empleado muestra un QR; el cliente lo escanea con su propio móvil y hace ValiD: foto de su documento, coincidencia facial y prueba de vida con tres retos. Un minuto. Validento también comprueba las listas de sanciones y PEP.
Ninguna imagen se guarda: solo el informe con las comprobaciones y la decisión.
Aprobado, en revisión o no aprobado, con los motivos, en el móvil del empleado y en el panel del comercio. Lo dudoso lo revisa un especialista de Validento. El PDF del resultado queda en el caso como prueba de su diligencia.
Una señal de fraude genera además el informe de incidente para la policía o la autoridad.
Foto desde el móvil · análisis forense en Validento
En su propio móvil: documento + cara + prueba de vida
El fraude en el comercio no parece fraude: un cliente bien vestido, un documento a primera vista correcto, una historia plausible. La decisión de vender, financiar o aceptar efectivo se toma en minutos, y el riesgo lo asume el comercio.
Un documento robado o comprado con la foto de otra persona pasa una mirada rápida. La financiación se concede al nombre de la víctima; el bien y la deuda se separan para siempre.
Permisos de conducir impresos, DNI con la fecha retocada, nóminas editadas para una financiación: impecables en una pantalla de móvil, detectables en el análisis forense del archivo.
El pago se aprueba hoy y se revierte en semanas. Sin un registro de identidad con fecha y hora, el comercio pierde el bien y el importe.
Compras grandes en efectivo, o fraccionadas justo por debajo del límite, convierten a su comercio en sujeto obligado. La multa por no identificar es suya, no del cliente.
A plazos, con pago aplazado o con financiación de terceros: el bien sale por la puerta con una identidad que nadie comprobó.
Quien defrauda repite: el mismo documento en varios concesionarios o joyerías de la ciudad en una semana. Validento reconoce un documento ya presentado en otro caso.
Cuando una venta en efectivo pasa de 10.000 $, el IRS y FinCEN exigen el Form 8300 en 15 días. Counter lo genera solo a partir de la comprobación y de los datos que el cliente da tras ValiD: usted lo revisa y lo presenta, impreso o como XML para BSA E-Filing.
Nombre, documento de identidad, importe, artículo y fecha salen de la comprobación en el mostrador.
Tras ValiD, el cliente introduce su SSN o ITIN, fecha de nacimiento, dirección y ocupación en su móvil. Guardado cifrado; solo usted lo ve.
Los campos que faltan aparecen en rojo. Los datos de su negocio se guardan una vez para todos sus formularios.
Imprima la hoja de datos o descargue el XML oficial de FinCEN para subirlo a BSA E-Filing. Plazo de 15 días a la vista.
Usted sigue siendo quien presenta el formulario. No es asesoramiento jurídico ni fiscal.
Dos minutos mientras el cliente espera. El móvil personal del empleado, emparejado por el comercio con un enlace y retirable en un clic. Sin cuentas, sin contraseñas, sin app que instalar.
Counter conoce los umbrales de efectivo de cada país y las obligaciones al financiar o aplazar. Le avisa en la venta que lo exige y guarda el registro que la ley le pide.
Permisos de conducir falsos, nóminas y extractos editados, la misma identidad en varios concesionarios: análisis forense de cada documento, ingresos frente a la cuota, cara en vivo y huella del archivo frente a todos los casos anteriores.
Cuando hay señales de fraude, un PDF con fecha y hora, los documentos con su huella SHA-256, la identidad y el screening: la base para una denuncia o para contactar con la policía.
Lo que una foto no puede demostrar lo revisa una persona de Validento: una cara dudosa, una posible coincidencia en una lista. Su equipo nunca decide solo.
Las imágenes de ValiD se analizan y se olvidan. Las fotos de documentos quedan en su caso, cifradas, el tiempo que usted decida, y el cliente puede pedir ver o borrar sus datos.
Cada país fija un límite al efectivo que un comercio puede aceptar, y una cantidad a partir de la cual es "sujeto obligado": identificar al cliente, guardar el registro y comunicar lo sospechoso. Financiar, vender a plazos o aplazar el pago añade sus propias obligaciones, y su propio riesgo. Counter lo sabe por usted, venta a venta.
Cifras orientativas (octubre de 2026): la norma que se aplica a su comercio manda. No es asesoramiento jurídico.
| País | Efectivo | Regla |
|---|---|---|
| España | € 1.000 | 1.000 € (10.000 € para no residentes). Sujeto obligado desde 10.000 €. |
| Italia | € 5.000 | Límite de 5.000 € por operación. |
| Francia | € 1.000 | 1.000 € residentes · 15.000 € no residentes. |
| Bélgica | € 3.000 | 3.000 € y nunca más del 10 % del precio. |
| Portugal | € 3.000 | 3.000 € · 10.000 € no residentes. |
| Países Bajos | € 10.000 | Wwft: diligencia debida y comunicación desde 10.000 €. |
| Alemania | € 10.000 | GwG: identificación desde 10.000 € (2.000 € metales preciosos). |
| Reino Unido | € 10.000 | High value dealer: registro en HMRC y diligencia debida. |
| Estados Unidos | $ 10.000 | Formulario 8300 (IRS/FinCEN) en 15 días. |
| Resto de la UE | € 10.000 | Sujeto obligado desde 10.000 €; límite europeo desde julio de 2027. |
En su panel: Counter → Añadir móvil → nombre del empleado. Se crea un enlace (y QR) que se muestra una vez. El empleado lo abre en su móvil y lo deja en la pantalla de inicio.
Venta, foto del documento, QR para ValiD, ejecutar. El empleado ve el resultado y sus motivos; usted lo ve al instante en el panel, con el informe completo.
PDF del resultado en cada caso. Ante señales de fraude, el informe de incidente. Retire un móvil en un clic cuando alguien deja el equipo.
Validento Counter es un servicio aparte de los planes Professional y Business. En cada comprobación van juntos los documentos, ValiD y el screening de sanciones. Si se le acaban las comprobaciones del mes, nunca se queda parado en el mostrador: la comprobación extra va en su siguiente factura.
Para joyerías, relojerías y compra de oro con pocas ventas grandes al mes.
Para concesionarios, comercio de lujo y tiendas con equipo.
Para cadenas, grupos de concesionarios y financieras.
Una demo gratuita de diez minutos en vídeo: una venta, una foto, un QR y el resultado. Y la respuesta a cómo encaja en su comercio. Sin compromiso.
Su propio móvil con cámara y navegador. El comercio crea un enlace en su panel (Counter → Añadir móvil), el empleado lo abre y lo añade a la pantalla de inicio. Sin cuenta ni contraseña; el comercio lo retira cuando quiera.
Counter es un servicio aparte con sus propios planes: Counter Start, $149 al mes con 10 comprobaciones y hasta 2 móviles; Validento Counter, $499 al mes con 40 comprobaciones y móviles ilimitados. Dentro de una comprobación, los documentos, ValiD y el screening de sanciones van juntos. Si se le acaban las comprobaciones del mes, puede seguir: cada comprobación extra ($15 en Start, $12 en Counter) va en su siguiente factura. Cadenas, concesionarios y financieras: Enterprise con precio por volumen.
No la sustituye: la cumple. Counter identifica al cliente, guarda el registro con fecha y hora y le dice en qué ventas la ley lo exige. La comunicación de operaciones sospechosas a la autoridad sigue siendo suya; el informe de incidente se lo pone fácil.
Puede comprobar solo el documento con la foto del empleado; el resultado lo dice. Para una venta en efectivo por encima del umbral, o una financiación, le recomendamos no cerrar sin la identidad verificada.
Un especialista de Validento lo mira: una cara dudosa o una posible coincidencia en una lista de sanciones. Normalmente en minutos, en horario de oficina. El comercio decide si espera o pide otro medio de pago.
Sí. Por cada móvil, el comercio elige si el resultado aparece en el móvil o solo en la trastienda. En modo trastienda el empleado ve la misma pantalla neutra sea cual sea el resultado; quien está en la trastienda ve el informe completo, puede consultar con compañeros, las autoridades o Validento, y envía al móvil la instrucción: continuar o esperar a que llegue un compañero. El comercio decide también si el empleado puede cambiar este ajuste.
Sí. En una venta en efectivo de más de 10.000 $ en un comercio de EE. UU., Counter prepara el Form 8300 del IRS/FinCEN con los datos de la comprobación. El cliente añade su SSN o ITIN tras ValiD (guardado cifrado), usted completa lo que falte en el panel y lo imprime o descarga el XML oficial para BSA E-Filing. Usted sigue siendo quien lo presenta, en los 15 días siguientes al cobro.
Counter funciona sin integrar nada. Para cadenas que quieren crear comprobaciones desde su propio sistema y recibir el resultado por webhook, lo construimos a medida dentro de un acuerdo Enterprise.
Para el análisis documental: DNI y documentos de identidad, pasaportes y permisos de conducir de cualquier país, y además nóminas, extractos bancarios y justificantes de fondos, comprobados frente al formato real de su país. ValiD acepta pasaportes y documentos de identidad de cualquier país y permisos de conducir de todos los estados y territorios de EE. UU., de todos los países de la UE y de una lista creciente de países de todo el mundo.